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Finanzplanung in Europa (Deutsch)


Willkommen auf der europäischen Website des Financial Planning Standards Board (FPSB). FPSB hat diese Seite eingerichtet, um Europäer über das Konzept der Finanzplanung und die Vorteile der Festlegung von langfristigen Strategien zu informieren, damit Sie Ihre persönlichen kurz- und langfristigen Finanzziele erreichen können.

Finanzplanung ist der Prozess, durch den Sie Ihre Lebensziele mit dem richtigen Management Ihrer Finanzen erreichen können. Lebensziele können den Erwerb eines Eigenheims, das Sparen für die Ausbildung Ihrer Kinder oder die Planung für Ihren Ruhestand umfassen. Der Finanzplanungsprozess besteht aus sechs Schritten, die Ihnen einen ganzheitlichen oder voll integrierten Ansatz zur Bewertung Ihrer finanziellen Stabilität ermöglichen und zeigen, in welcher Situation Sie sich finanziell gerade befinden. Indem Sie diesen Schritten folgen, können Sie festlegen, wo Sie im Moment sind, was Sie in Zukunft eventuell brauchen und was Sie tun müssen, um Ihre Ziele zu erreichen.

Finanzplanung verleiht Ihren finanziellen Entscheidungen Richtung und Sinn. Sie ermöglicht Ihnen das Verständnis dafür, wie sich jede finanzielle Entscheidung, die Sie treffen, auf andere Bereiche Ihrer Finanzen auswirkt. Indem Sie jede finanzielle Entscheidung als Teil eines Ganzen betrachten, können Sie die jeweiligen kurz- und langfristigen Auswirkungen auf Ihre Lebensziele abwägen. Sie können sich zudem leichter an Veränderungen in Ihrem Leben anpassen und darauf vertrauen, dass Sie mit Ihren Zielen auf dem richtigen Weg sind.


Arten von Finanzberatern

Es gibt verschiedene Arten von Finanzberatern, die Finanzplanungsdienste anbieten können. Ein Fee-Only-Finanzplaner berechnet eine Gebühr für die geleisteten Finanzplanungsdienste und nutzt typischerweise einen ganzheitlichen oder integrierten Ansatz, um Kunden integrierte Strategien zur Erreichung ihrer Finanz- und Lebensziele zu liefern. Eine andere Art von Finanzplaner ist jemand, der an ein Finanzinstitut oder Unternehmen angeschlossen ist. Diese Personen besitzen normalerweise Versicherungs- oder Wertpapierlizenzen, die es ihnen erlauben, Produkte und/oder Finanzinstrumente zu kaufen oder zu verkaufen. Ethische Finanzplaner verweisen ihre Kunden für Dienstleistungen, die sie selbst nicht anbieten können, an andere Fachkräfte. Dabei legen sie eventuell anfallende Empfehlungsgebühren offen. Klicken Sie hier, um mehr über andere Arten von Finanzberatern zu erfahren.

Über FPSB

FPSB steuert, entwickelt und betreibt die Zertifizierung, Ausbildung und die damit zusammenhängenden Programme für Finanzplanungsorganisationen zum Nutzen der internationalen Gemeinschaft, indem es weltweite Berufsstandards für die finanzplanerische Beratung einrichtet, aufrechterhält und fördert. Das FPSB demonstriert seine Verpflichtung für herausragende Leistungen durch folgende Marken der professionellen Auszeichnung: CFP, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER und das CFP-Logo.

In folgenden europäischen Ländern unterhält das FPSB eine gemeinnützige Mitgliederorganisation: Österreich, Frankreich, Deutschland, Irland, Niederlande, Schweiz and the Großbritannien. Europa zählt über 4600 CFP-Fachkräfte.

Andere Gebiete, in denen das FPSB eine gemeinnützige Mitgliederorganisation hat: Australien, Brasilien, Hongkong, Indien, Indonesien, Japan, Kanada, Kolumbien, Malaysia, Neuseeland, Singapur, Südafrika, Südkorea, Taiwan, Thailand, die Vereinigten Staaten und die Volksrepublik China. Weltweit gibt es über 145.000 CFP-Fachkräfte.

Um mehr über den sechs Schritte umfassenden Finanzplanungsprozess zu erfahren, klicken Sie bitte hier.

Falls Sie herausfinden möchten, wie Sie das CFP-Zertifizierungsprogramm in anderen europäischen Gebieten, in denen das FPSB noch kein Mitglied hat, einführen können, klicken Sie bitte hier.


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Financial Planning Standards Board Ltd. ist Eigentümer der oben aufgeführten Marken außerhalb der USA und erlaubt es berechtigten Personen, diese Marken als Nachweis dafür zu verwenden, dass sie die anfänglichen und kontinuierlichen Zertifizierungsbedingungen des FPSB erfüllen.

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