La Planification Financière en Europe (Francais)

Bienvenue sur la page Internet du Financial Planning Standards Board (FPSB) pour l’Europe. FPSB a conçu cette page pour présenter aux Européens le concept de la planification financière et les avantages d’établir des stratégies à long terme pour faciliter la réalisation de vos objectifs financiers personnels à court et long termes.

La planification financière est le processus qui vous permet d’atteindre vos objectifs dans la vie par une bonne gestion de vos finances. Il peut s’agir de l’achat d’une maison, d’économiser en vue du financement des études de votre enfant, ou de la préparation de votre retraite. Le processus de planification financière comporte six étapes qui permettent d’adopter une approche holistique et totalement intégrée de l’évaluation de votre santé financière et de la situation de votre patrimoine. Grâce à ces étapes, vous pouvez déterminer où vous vous situez à l’heure actuelle, ce dont vous pourriez avoir besoin à l’avenir et ce que vous devez faire pour atteindre vos objectifs.

La planification financière guide et explicite vos décisions financières. Elle vous permet de comprendre l’impact potentiel de chaque décision financière sur d’autres domaines de vos finances. Lorsque vous situez chaque décision financière dans le contexte plus large de votre patrimoine, vous pouvez en évaluer les effets à court et long terme sur vos objectifs dans la vie. Elle vous permet également de vous adapter plus facilement aux changements qui interviennent dans votre vie et de savoir que la réalisation de vos objectifs est en bonne voie.

Types de conseillers financiers

Il existe plusieurs types de conseillers financiers susceptibles de vous offrir des services de planification financière. Un conseiller financier « rémunéré par honoraires uniquement » facture des honoraires en contrepartie de ses services de planification financière qui reposent en général sur une approche holistique ou intégrée, et propose au client des stratégies intégrées en vue de la réalisation de ses objectifs à la fois personnels et financiers. Un autre type de conseiller financier est « lié » à une institution ou société du secteur financier. Ces personnes sont généralement titulaires de licences qui leur permettent d’exercer dans le domaine de l’assurance ou des valeurs mobilières, et d’acheter et vendre des produits et/ou des produits financiers pour leurs clients. Le respect de principes déontologiques exige des conseillers financiers qu’ils recommandent les services d’autres professionnels lorsqu’ils ne sont pas en mesure d’assurer la prestation de certains services et qu’ils divulguent la perception de toute commission correspondante. Pour en savoir plus sur les autres types de conseillers financiers, cliquez ici.

À propos de FPSB

FPSB administre, élabore et met en œuvre des programmes de certification, de formation et autres services connexes au service d’organisations de planification financière et de la communauté mondiale par l’élaboration, la mise en application et la promotion de normes professionnelles dans le domaine de la planification financière dans le monde entier. Les distinctions professionnelles promues par FPSB (CFP, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER et CFP Logo Mark) témoignent de son engagement en faveur de l’excellence professionnelle.

Des organisations à but non lucratif des pays suivants adhèrent à FPSB: Autriche, France, Allemagne, Irlande, Pays-Bas, Suisse et Royaume-Uni. Il existe plus de 4 600 professionnels CFP en Europe.

Parmi les autres territoires dans lesquels on compte des organisations à but non lucratif membres de FPSB, on peut citer : Australie, Brésil, Canada, Taipei chinois, Colombie, Hong Kong, Inde, Indonésie, Japon, Malaisie, Nouvelle-Zélande, République Populaire de Chine, République de Corée, Singapour, Afrique du Sud, Thaïlande et États-Unis. Il existe plus de 145 000 professionnels CFP dans le monde entier.

Pour en savoir plus sur le processus de planification financière en six étapes, cliquez ici.

Si vous souhaitez en savoir plus sur les modalités de mise en place d’un programme de certification CFP dans un territoire européen dans lequel il n’existe pas d’adhérent FPSB, cliquez ici.

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